Plan de pensiones asociado

El Plan de Pensiones de la Unión General de Trabajadoras y Trabajadores, pertenece a la modalidad del sistema Asociado y regulado por el Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Según esta normativa, lo configura como una institución de previsión social voluntaria y sus prestaciones son de carácter privado y complementario al sistema de la seguridad social.

Fue creado en octubre de 1992 como un instrumento de ahorro colectivo que cuenta con una reducida comisión de gestión que el sindicato formaliza a favor de sus afiliados.No deriva de un acuerdo de ámbito laboral, sino que cada participe (afiliado) es el que establece el régimen de financiación mediante aportaciones mensuales o importes determinados.

LA GESTORA

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El Plan de Pensiones está integrado en BBVA COLECTIVOS UNO, Fondo de Pensiones, inscrito en el Registro de la Dirección General de Seguros con el núm. F0979, siendo su Entidad Gestora del Grupo BBVA, GESTIÓN DE PREVISIÓN Y PENSIONES, E.G.F.P, S.A. (firmante de los Principios de Inversión Socialmente Responsable) y su Entidad Depositaria BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.

MENORES COSTES

El Plan de Pensiones Asociado cuenta con una comisión total de 0,30% (0,20% de gestión y 0,10% de depósito) situándose en las mejores condiciones de mercado que tienen los planes de pensiones de mayor patrimonio.

Según el Informe Estadístico de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, a cierre de 31 de diciembre de 2018, la comisión total del sistema de empleo se situaba en el 0,23% mientras que en el sistema de individual alcanzaba el 1,28%.

Por lo tanto, el Plan Asociado de UGT cuenta con unos gastos por comisión de gestión y depósito 98 puntos básicos inferiores a la media de la planes de pensiones del sistema individual.

Elaboración Propia a partir de Informes de Sector D.G.S.F.P

APLICACIÓN DE CRITERIOS SOCIALES, MEDIOAMBIENTALES Y BUEN GOBIERNO.

En el Fondo de Pensiones donde está integrado el Plan Asociado de la Unión General de Trabajadores, el enfoque de la ISR se hace por medio de un «método de integración de los criterios ASG (sociales, medioambientales y de buen gobierno), en la gestión de la renta variable europea y en la gestión de la renta fija (tanto pública como privada). Además, un proceso de due diligence y selección de Fondos de Terceros también incorpora preguntas concretas sobre la ISR que permitan identificar qué gestoras internacionales están teniendo en cuenta ese tipo de aspectos».

Este fondo no invertirá en empresas que participan directamente en el desarrollo, producción, pruebas o mantenimiento de armas nucleares en países que no han firmado el Tratado de No Proliferación (TNP) ó en países que incumplen dicho tratado (actualmente India, Pakistán, Israel, Corea del Norte, Libia, Siria, Irak e Irán). Como parte de ese tratado, se acepta que China, Francia, Rusia, el Reino Unido y Estados Unidos produzcan y estén en posesión de armas nucleares.

Además, la gestora cuenta con una política de exclusión que se aplica a todas las unidades y filiales del Grupo BBVA. Para elaborarla se utilizan listas de compañías y países elaboradas y actualizadas periódicamente por un asesor experto independiente.

Dos puntos esenciales en la política de exclusión:

No mantendrá relación financiera alguna con empresas que venden armamento a países o grupos sujetos al embargo de armas de la Unión Europea, la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa (OSCE) y Naciones Unidas.
No invertirá ni ofrecerá servicios financieros a empresas relacionadas con armas que se consideran controvertidas: minas antipersonas, armas biológicas, armas químicas, armas de racimo y armas nucleares.

Por tanto, no llevará a cabo ninguna estrategia de gestión activa, entendida ésta como el proceso completo que abarca el diseño de la cartera, la toma de la decisión de inversión y la selección específica de los valores, de la que puedan derivarse inversiones en activos emitidos por alguna de las empresas que, en cada momento, formen parte de la lista de exclusión.

Para ampliar información, pueden consultar la política de implicación elaborada por la entidad gestora: Política de implicación

Clases de activos

En la integración de los criterios ASG es importante diferenciar en cada caso las características propias de ese activo (mercado en el que cotiza) y la naturaleza del vehículo de inversión utilizado: gestión activa (carteras modelo, fondos de inversión de gestoras internacionales,…) frente a gestión pasiva (futuros y opciones, ETFs,…).

En concreto, tanto para la cartera modelo de renta variable europea como para la Deuda Pública, la gestora ha desarrollado un modelo propio que permite asignar a cada activo un rating de carácter interno según el cuál se clasifican las empresas o los países como líderes (rating A) o rezagados (rating C) en comparación con el resto de compañías que componen su sector o el resto de países que pueden ser objeto de inversión. Este rating interno se implementa, aplicándolo a las carteras inicialmente construidas en base al análisis fundamental y, por tanto, generando en la práctica variaciones sobre éstas

Proveedores de Servicio:

La entidad gestora cuenta con analistas ASG propios que se centran en el análisis de las compañías españolas, pero ha contratado también los servicios de compañías externas especializadas en el análisis de criterios ASG, que proveen de información concreta sobre criterios extrafinancieros para todas aquellas compañías que forman parte de su universo de inversión. Estas compañías son MSCI ESG Research y Sustainanalytics.

Voto en Juntas: Como en el caso del análisis ASG, la Entidad Gestora acude a las Juntas Generales de Accionistas con una opinión formada por el criterio conjunto de sus propios analistas ASG y el análisis pormenorizado que recibe de ISS, proveedor de servicios de Proxy voting para todas las Juntas (nacionales e internacionales).

Rating sostenibilidad:

( Extracto Informe Sostenibilidad Diciembre 2023)

Iniciativas Propietario Activo: ENGAGEMENT

Como inversor institucional y como parte de la inversión socialmente responsable es necesario la configuración de estos fondos como propietarios activos bien mediante comunicación interna (diálogo empresa inversor o inversores) o externa (notas de prensa, comunicación con autoridades reguladoras, etc., en las que se expresa la opinión de los inversores sobre algún tema o asunto determinado). De esta forma, este plan de pensiones se marca como objetivo la integración de las cuestiones sociales y laborales en los procesos de inversión en algunas iniciativas que señalamos:

Año 2024

Adhesión iniciativa “Reconocimiento del sindicato GMB en Coventry, Reino Unido por parte de Amazon” para poner fin a todas las comunicaciones antisindicales en Coventry y en todas las demás instalaciones de Amazon en todo el mundo. Estás prácticas antisindicales incluyen carteles con contenido negativo de la actividad sindical, códigos QR que generan correos electrónicos para cancelar la afiliación sindical y los seminarios y sesiones informativas antisindicales. Se propone con esta carta de apoyo, iniciar un diálogo con el sindicato pertinente a nivel nacional y mundial sobre cómo Amazon puede implementar sus compromisos en materia de derechos laborales.

[i] GMB inicia acciones legales contra Amazon “fuera de control” en el almacén de Coventry | Amazon | El Guardián

Año 2022

Adhesión iniciativa “Amazon to ask for concrete measures to implement its stated commitment to ILO Core Conventions”. Se trata de una adhesión a la iniciativa promovida por el Comité de Trabajadores (CWC) por prácticas lesivas a la libertad sindical que Amazon ha realizado en su instalación de Bessemer en Alabama (EE.UU.), según resolución de una autoridad laboral americana y que contraviene sus propios Principios Globales sobre DDHH.
Adhesión ICCR Legislación efectiva de la UE sobre derechos humanos obligatorios y diligencia debida en materia de medio ambiente & Adhesión iniciativa CWC iniciativa campaña ISR: consulta IFRS sobre normas de sostenibilidad. Iniciativas de apoyo para solicitar a las Comisión de la UE la incorporación de la llamada “debida diligencia” obligatoria en materia de derechos humanos y medio ambiente (mHREDD), dentro de la Directiva de Gobierno Corporativo Sostenible (anterior Información no financiera).
Cumplimentación Cuestionario Encuesta promovida por SpainNab (Inversiones de Impacto) Inversión Socialmente Responsable (PPA UGT) para Estudio 2021 & Cuestionario Inversión Socialmente Responsable ( PPA UGT ) para Estudio SPAINSIF 2021 Iniciativas de apoyo y difusión de la inversión socialmente responsable).
Adhesión a la iniciativa “Expectativas mínimas para el sector de cuidados” para exigir una mayor información social de las empresas del sector y mejorar las condiciones de sus trabajadores y trabajadoras.
Adhesión a la iniciativa “Carta de inversores a Starbucks sobre libertad de asociación y negociación colectiva” para cumplimiento de los convenios fundamentales de la OIT en las condiciones laborales de sus trabajadoras y trabajadores.

Año 2021

En línea con el auge del mercado de la Inversión de Impacto y en cumplimiento del principio número 4 de los PRI, colaboramos en una encuesta promovida por SpainNab y promovemos su resultado con la intención de aumentar el conocimiento en este área. Enlace: https://spainnab.org/images/pdf/Informe_SpainNab_v3.pdf

Adhesión a la iniciativa promovida por el Comité de Trabajadores (CWC) por prácticas lesivas de la libertad sindical que Amazon ha realizado actividades en su instalación de Bessemer en Alabama (EE.UU.) que contraviene sus propios Principios Globales de Amazon sobre DDHH.

Año 2020

Apoyamos una recuperación hacia una economía más sostenible y robusta y demandamos el establecimiento de alianzas entre partidos políticos, empresas, sindicatos, medios de comunicación ONGs y sociedad civil para apoyar e implementar un paquete de estímulos sostenibles, basado en el mejor conocimiento científico y en las mejores prácticas, que permita avanzar hacia una sociedad más próspera, sostenible, saludable y resiliente.

(Más información en: Iniciativa Conjunta Fondos de Pensiones de empleo INVESTOR STATEMENT ON CORONAVIRUS RESPONSE 03.26.20(3).doc https://www.porunarecuperacionsostenible.net/adhesiones/)

Adhesión a la iniciativa promovida por el Comité de Trabajadores (CWC) y apoyada por la Confederación Sindical Internacional (CSI) en la que se solicita a Blackrock (la mayor gestora internacional) que tenga en cuenta los Derechos Fundamentales del Trabajo en sus criterios y recomendaciones, así como, en su Patrimonio bajo gestión. (Más información en: Spotlight on BlackRock_CWC Report-09-2020-final (1) )

Año 2019

Observaciones en Consulta Pública para la incorporación de criterios sociales en formulación de la Taxonomía dentro del Plan de Finanzas Sostenibles de la Unión Europea.

PPA UGT def teg-report-taxonomy_01_08_2019_EN

AUDITORÍA DE CUENTAS

La firma Deloitte había auditado las cuentas del fondo de pensiones en los periodos 2017,2018 y 2019.

En el ejercicio 2020 se acordó un cambio de la firma auditora, acorde con las buenas prácticas en gobernanza, seleccionando a la firma PKF Attest Consulting para la auditoría del fondo de pensiones donde está integrado este Plan junto con otros promovidos por otras asociaciones, siendo ésta la firma auditora.