Plan de pensiones asociado

El Plan de Pensiones de la Unión General de Trabajadores, pertenece a la modalidad del sistema Asociado  y regulado por el Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. Según esta normativa,  lo configura como una  institución de previsión social voluntaria y sus prestaciones son de carácter privado y complementario al sistema de la seguridad social.

Fue creado en octubre de 1992 como un instrumento de ahorro colectivo que  cuenta con una reducida comisión de gestión que el sindicato formaliza a favor de sus afiliados.No deriva de un acuerdo de ámbito laboral, sino que cada participe (afiliado)  es el que establece el régimen de financiación  mediante aportaciones mensuales o importes determinados.


LA GESTORA

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El Plan de Pensiones está integrado en BBVA COLECTIVOS UNO, Fondo de Pensiones, inscrito en el Registro de la Dirección General de Seguros con el núm. F0979, siendo su Entidad Gestora del Grupo BBVA, GESTIÓN DE PREVISIÓN Y PENSIONES, E.G.F.P, S.A. (firmante de los Principios de Inversión Socialmente Responsable) y su Entidad Depositaria BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.    


MENORES COSTES

El Plan de Pensiones Asociado cuenta con una comisión total de 0,30% (0,20% de gestión y 0,10% de depósito) situándose en las mejores condiciones de mercado que tienen los planes de pensiones de mayor patrimonio.

Según el Informe Estadístico de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, a cierre de 31 de diciembre de 2018, la comisión total del sistema de empleo se situaba en el 0,23% mientras que en el sistema de individual alcanzaba el 1,28%.

Por lo tanto, el Plan Asociado de UGT cuenta con unos gastos por comisión de gestión y depósito 98 puntos básicos inferiores a la media de la planes de pensiones del sistema individual.


APLICACIÓN DE CRITERIOS SOCIALES, MEDIOAMBIENTALES Y BUEN GOBIERNO.

En el Fondo de Pensiones donde está integrado el Plan  Asociado de  la Unión General de Trabajadores, el  enfoque de la ISR  se hace por medio de un «método de integración de los criterios ASG (sociales, medioambientales y de buen gobierno), en la gestión de la renta variable europea y en la gestión de la renta fija (tanto pública como privada). Además, un proceso de due diligence y selección de Fondos de Terceros también incorpora preguntas concretas sobre la ISR que permitan identificar qué gestoras internacionales están teniendo en cuenta ese tipo de aspectos».

Este fondo no invertirá en empresas que participan directamente en el desarrollo, producción, pruebas o mantenimiento de armas nucleares en países que no han firmado el Tratado de No Proliferación (TNP) ó en países que incumplen dicho tratado (actualmente India, Pakistán, Israel, Corea del Norte, Libia, Siria, Irak e Irán). Como parte de ese tratado, se acepta que China, Francia, Rusia, el Reino Unido y Estados Unidos produzcan y estén en posesión de armas nucleares.

Además, la gestora cuenta con una política de exclusión que se aplica a todas las unidades y fi­liales del Grupo BBVA. Para elaborarla se utilizan listas de compañías y países elaboradas y actualizadas periódicamente por un asesor experto independiente.

Dos puntos esenciales en la política de exclusión:

  1. No mantendrá relación ­financiera alguna con empresas que venden armamento a países o grupos sujetos al embargo de armas de la Unión Europea, la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa (OSCE) y Naciones Unidas.
  2. No invertirá ni ofrecerá servicios fi­nancieros a empresas relacionadas con armas que se consideran controvertidas: minas antipersonas, armas biológicas, armas químicas, armas de racimo y armas nucleares.

Por tanto, no llevará a cabo ninguna estrategia de gestión activa, entendida ésta como el proceso completo que abarca el diseño de la cartera, la toma de la decisión de inversión y la selección específica de los valores, de la que puedan derivarse inversiones en activos emitidos por alguna de las empresas que, en cada momento, formen parte de la lista de exclusión.

Clases de activos

En la integración de los criterios ASG  es importante diferenciar en cada caso las características propias de ese activo (mercado en el que cotiza) y la naturaleza del vehículo de inversión utilizado: gestión activa (carteras modelo, fondos de inversión de gestoras internacionales,…) frente a gestión pasiva (futuros y opciones, ETFs,…).

En concreto, tanto para la cartera modelo de renta variable europea como para la Deuda Pública, la gestora ha desarrollado un modelo propio que permite asignar a cada activo un rating de carácter interno según el cuál se clasifican las empresas o los países como líderes (rating A) o rezagados (rating C) en comparación con el resto de compañías que componen su sector o el resto de países que pueden ser objeto de inversión. Este rating interno se implementa, aplicándolo a las carteras inicialmente construidas en base al análisis fundamental y, por tanto, generando en la práctica variaciones sobre éstas

Proveedores de Servicio:

  • La entidad gestora cuenta con analistas ASG propios que se centran en el análisis de las compañías españolas, pero ha contratado también los servicios de compañías externas especializadas en el análisis de criterios ASG, que proveen de información concreta sobre criterios extrafinancieros para todas aquellas compañías que forman parte de su universo de inversión. Estas compañías son MSCI ESG Research y Sustainanalytics.
  • Voto en Juntas: Como en el caso del análisis ASG, la Entidad Gestora acude a las Juntas Generales de Accionistas con una opinión formada por el criterio conjunto de sus propios analistas ASG y el análisis pormenorizado que recibe de ISS, proveedor de servicios de Proxy voting para todas las Juntas (nacionales e internacionales).

Rating sosenibilidad: 

( Extracto Informe Sostenibilidad elaborado por CPPS)

Iniciativas Propietario Activo: ENGAGEMENT

Como inversor institucional y como parte de la inversión socialmente responsable es necesario la configuración de estos fondos como propietarios activos bien mediante comunicación interna (diálogo empresa inversor o inversores) o externa (notas de prensa, comunicación con autoridades reguladoras, etc., en las que se expresa la opinión de los inversores sobre algún tema o asunto determinado). De esta forma, este plan de pensiones se marca como objetivo la integración de las cuestiones sociales y laborales en los procesos de inversión en algunas iniciativas que señalamos:

Año 2019

PPA UGT def teg-report-taxonomy_01_08_2019_EN

Año 2020

Enlace web: https://www.porunarecuperacionsostenible.net/adhesiones/


AUDITORÍA DE CUENTAS

En el ejercicio 2016 la auditoría del fondo de pensiones donde está integrado este Plan junto con otros promovidos por otras asociaciones fue realizada por MTS Auditores.

En el ejercicio 2017 se acordó un cambio de la firma auditora, acorde con las buenas prácticas en gobernanza, seleccionando a la firma Deloitte.

Esta firma ha auditado las cuentas del fondo de pensiones en los periodos 2017,2018 y 2019.


SERIES DE RENTABILIDAD

  •  A 31 de Diciembre de 2019

 

(*) Pincha sobre la imagen para ver los últimos datos en series de rentabilidad

  •  A 31 de Diciembre de 2019:

Series de rentabilidad referenciadas al año natural cerrado.

  • Comparativa Rentabilidades (Elaboración Propia a partir de Datos Inverco 31 de Diciembre de 2019)

Series de rentabilidad referenciadas al último trimestre.

 

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